NEW DELHI: Munculnya kasus-kasus aset bermasalah (NPA) dan penipuan pinjaman telah menyebabkan bank beralih ke detektif swasta untuk melakukan operasi ‘menyamar’ untuk melacak data tersembunyi terhadap orang-orang yang mangkir yang menipu mereka jutaan rupee sebelum berakhir di bank. tidak menghilang.
Ketika kasus-kasus ini menjadi terkenal baru-baru ini setelah beberapa kasus gagal bayar besar seperti yang dilakukan oleh Kingfisher Airlines dan pemiliknya Vijay Mallya, bank-bank telah menghapus iklan dan mendekati agen detektif swasta untuk mengumpulkan informasi untuk melawan penipu.
Menurut catatan resmi, sejumlah bank telah meminta dukungan dari agen detektif dengan departemen pemulihan aset mereka untuk tidak hanya “melacak orang yang mangkir dari NPA yang hilang/melarikan diri” tetapi juga untuk “memastikan pekerjaan mereka saat ini, di antara aliran pendapatan lainnya”.
Sebuah bank sektor publik besar baru-baru ini mencari bantuan untuk mengatasi ancaman NPA dan menginginkan detektif swasta untuk “menemukan properti yang tidak terbebani dari orang yang mangkir untuk tindakan pemulihan dengan bantuan bukti dokumenter”.
“Kami telah membantu bank-bank mengatasi masalah ini selama beberapa tahun, namun kali ini ada tekanan pada mereka untuk tidak hanya menangkap ikan kecil tapi juga ikan besar. Agen detektif swasta sedang menangani ribuan kasus serupa di seluruh negeri. .
“Untuk memastikan bahwa bank mendapatkan informasi penting tentang orang yang mangkir dan pembelot, agen kami melakukan operasi rahasia, karena kami tidak bisa begitu saja mengetuk pintu untuk mendapatkan informasi tersebut dalam kasus ini,” ketua Asosiasi Investigator Swasta In the. (APDI) Kunwar Vikram Singh mengatakan kepada PTI.
Dia mengatakan meskipun pekerjaan tersebut membutuhkan keterampilan khusus untuk melakukan operasi penyamaran, tingkat keberhasilan kolektif APDI dalam melacak bank yang mangkir mencapai 90. Dia mengatakan bahwa penghindar dan penipu sering kali ada “di depan mata”. identitas.
Singh mengatakan bahwa firma detektifnya Lancers Private Limited saat ini bekerja sama dengan bank-bank seperti SBI, Bank of India dan Bank of Patiala dalam kasus-kasus seperti itu, yang banyak di antaranya muncul baru-baru ini.
Seorang bankir di sebuah lembaga pemberi pinjaman terkemuka mengatakan sejumlah bank telah meminta bantuan APDI dalam hal ini dalam beberapa waktu terakhir.
“Bank-bank menghadapi beberapa orang yang paling cerdas dalam hal gagal bayar pinjaman dan gagal bayar besar. Tidak banyak staf di antara kita yang secara fisik mendapatkan informasi mengenai entitas tersebut sehingga detektif swasta memegang kunci untuk masalah ini. . .
“Dipastikan bahwa ketika kami merekrut agen detektif, kami menandatangani perjanjian kerahasiaan dengan mereka yang disebut NDA (Perjanjian Non-Disclosure) yang mengamanatkan bahwa informasi licik tentang orang yang mangkir akan dilindungi dari pengungkapan publik apa pun,” dia dikatakan. .
Menurut tabel biaya yang disiapkan oleh bank terkemuka, bank tersebut akan membayar Rs 7.500 (dalam satu kasus) kepada agen pengintai untuk menyediakan data tentang orang-orang yang terkait dengan orang yang mangkir seperti peminjam, penjamin, atau direktur perusahaan.
Jika detektif menemukan bukti dokumenter tentang aset (tidak ada dalam catatan bank) orang yang mangkir yang dapat dilampirkan, sejumlah Rs 20.000 akan dibayarkan untuk setiap properti tersebut.
“Kami di masa lalu telah mengumpulkan dokumen properti senilai ratusan crore untuk melawan orang yang mangkir. Ini adalah pekerjaan yang sangat terspesialisasi dan kami telah mengerahkan beberapa agen terbaik kami untuk tugas tersebut,” Direktur perusahaan pengintai Hatfield Detectives Pvt Ltd yang berbasis di Delhi. kata Ajit Singh.
Bank juga telah meminta dari lembaga-lembaga ini, sesuai dengan ruang lingkup perjanjian kerja, beberapa sumber informasi non-tradisional mengenai orang yang mangkir yang “tidak dapat diakses oleh bank menggunakan saluran normal seperti database CIBIL, internet, dan pertanyaan lokal.”
Perjanjian yang dikeluarkan oleh salah satu bank mengharuskan penyelidik swasta untuk menemukan peminjam, peminjam bersama, penjamin, pemberi hipotek, termasuk ahli waris sah mereka, yang tidak dapat dilacak atau tidak tersedia di alamat yang diberikan dalam catatan bank tidak.
Detektif juga harus “memastikan informasi terbaru tentang alamat mereka saat ini, pekerjaan, bisnis, aliran pendapatan, rincian semua aset mereka, lokasi mereka baik di India atau di luar negeri, dan informasi terkait nilai dan kepemilikan.”
“Badan investigasi pemerintah seperti polisi, CBI, Departemen Pajak Penghasilan atau Direktorat Penegakan Hukum mempunyai keterbatasan.
Bank juga mempunyai masalah ketenagakerjaan di unit penagihan utang khusus mereka. Melibatkan detektif swasta pasti akan memberi kita hasil yang diinginkan karena pengalaman masa lalu tidak buruk dalam bidang ini,” kata bankir tersebut.