NEW DELHI: Pemerintah telah mengkategorikan sekitar 9.500 perusahaan keuangan non-perbankan (NBFC) di negara tersebut sebagai “berisiko tinggi” karena mereka tidak mematuhi ketentuan undang-undang anti pencucian uang.
Daftar 9.491 “lembaga keuangan berisiko tinggi” telah diterbitkan oleh Financial Intelligence Unit (FIU) yang bekerja di bawah kementerian keuangan Union untuk memeriksa kejahatan dalam perekonomian India dan memperingatkan lembaga penegak hukum terhadap kasus-kasus tersebut.
Daftar yang memuat nama-nama perusahaan tersebut telah diperbarui hingga Januari tahun ini.
Berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang (PMLA), NBFC, termasuk bank koperasi, diwajibkan untuk memberikan rincian operasi dan transaksi keuangan mereka kepada FIU.
FIU memproses data dari perusahaan-perusahaan ini dan menemukan bahwa mereka sebagian besar gagal memenuhi satu syarat tertentu yaitu menunjuk seorang chief officer yang bertanggung jawab untuk memeriksa dan melaporkan transaksi mencurigakan dan transaksi tunai sebesar Rs 10 lakh ke atas dan melaporkannya ke badan tersebut. , kata sumber.
Kegiatan lembaga-lembaga ini – setelah demonetisasi uang kertas besar sebesar Rs 1.000 dan Rs 500 pada bulan November 2016 – berada di bawah pengawasan FIU dan nama mereka dipublikasikan setelah menganalisis data mereka dari berbagai sumber informasi, kata mereka.
“Publikasi nama-nama tersebut terutama merupakan langkah FIU untuk menyadarkan masyarakat bahwa NBFC ini tidak mematuhi hukum dan bahwa mereka harus menahan diri untuk tidak bertransaksi dengan mereka,” kata seorang pejabat senior.
NBFC didefinisikan sebagai perusahaan yang terdaftar berdasarkan Companies Act yang bergerak dalam bisnis pinjaman dan uang muka, akuisisi saham, saham, obligasi, surat utang dan surat berharga yang diterbitkan oleh pemerintah atau otoritas lokal atau surat berharga lainnya.
NBFC meminjamkan dan melakukan investasi sehingga aktivitasnya mirip dengan bank, namun di sana mereka tidak dapat menerima giro dan bukan bagian dari sistem pembayaran dan penyelesaian serta tidak dapat menerbitkan cek yang ditarik sendiri.
Ikuti saluran The New Indian Express di WhatsApp